Lamezia Terme, oltre 7 milioni di euro trasferiti illegalmente: 264 operazioni sotto la lente della Guardia di Finanza

Oltre 7 milioni di euro trasferiti attraverso operazioni illecite di denaro, 264 violazioni accertate e sanzioni amministrative per quasi 100mila euro. È il bilancio dell’attività condotta dai militari del Comando Provinciale della Guardia di Finanza di Catanzaro nei confronti di due agenti di money transfer operanti a Lamezia Terme. L’indagine, svolta nell’ambito di mirati controlli di polizia economico-finanziaria finalizzati al contrasto del riciclaggio, ha permesso di individuare numerose operazioni di trasferimento di denaro effettuate in violazione dei limiti previsti dalla normativa vigente. Nel dettaglio, sono state ricostruite 264 operazioni riconducibili a 46 soggetti, italiani e stranieri, che avrebbero movimentato complessivamente una somma superiore ai 7 milioni di euro. I trasferimenti, effettuati su tutto il territorio nazionale, erano destinati principalmente verso Paesi asiatici e africani considerati ad alto rischio di riciclaggio.

L'analisi di rischio e i controlli delle Fiamme Gialle

L'attività ispettiva è stata preceduta da un'approfondita analisi di rischio condotta dal Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria di Catanzaro. L'obiettivo era individuare, all'interno della provincia, gli agenti di money transfer caratterizzati da maggiori profili di rischio rispetto al corretto rispetto degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio. Gli accertamenti hanno fatto emergere il ricorso alla tecnica del cosiddetto smurfing, conosciuta anche come frazionamento delle operazioni. Il meccanismo consiste nella suddivisione di somme di denaro in una pluralità di trasferimenti di importo inferiore alla soglia consentita, utilizzando anche diversi istituti di pagamento. Una modalità che, secondo quanto ricostruito dai finanzieri, sarebbe stata utilizzata dai committenti per aggirare i limiti imposti dall'articolo 49, comma 2, del decreto legislativo 231/2007, che stabilisce un limite massimo di 1.000 euro per i trasferimenti di denaro effettuati tramite agenzie.

Sanzioni per quasi 100mila euro

Al termine delle verifiche, nei confronti dei soggetti coinvolti sono state contestate violazioni amministrative per un importo complessivo vicino ai 100mila euro. L'operazione si inserisce nell'ambito delle attività portate avanti dalla Guardia di Finanza per contrastare il riciclaggio e impedire che il sistema finanziario venga utilizzato per trasferire o reimpiegare proventi derivanti da attività criminali. Un'azione di controllo finalizzata a tutelare la trasparenza delle transazioni finanziarie e a preservare l'integrità del circuito economico legale.